積立ＮＩＳＡから始めた投資信託、現在のところ損益は約100万円のプラス
もう60を過ぎて今さら、、、、と思いつつ始めた投資信託でした。
2021年9、10、11、12月に10万円ずつ、計40万円積立ＮＩＳＡに投資しました。
翌年2022年には積立ＮＩＳＡからＮＩＳＡに切り替え枠いっぱいの120万円を投資。
そして今年2023年には4月までに120万円を投資しました。
3年分のＮＩＳＡに投資した合計額は280万円です。
ＮＩＳＡとは別に特定口座を使って投資もしていました。
その額は約700万円です。
ＮＩＳＡと特別口座を合わせると約980万円投資しました。
今日現在その損益はいくらになってるかというと
約百万円のプラスになっています！
でも損益は変動するので今は百万円の利益が出ていても、翌日から下降していくこともあるでしょうし、マイナスになることもあり得ます。
実際損益が上向き始めたのは最近のことで、それまでは低調、もしくはマイナスがずっと続いていた時期もありました。
それに投資している銘柄の中で今もマイナスのものがあります。
それらを合わせての約百万円のプラスということです。
百万円って大きいですよね！
現状の価格のまま売却できたら私は百万円の利益を手にすることが出来ます！
でも自分が思うような価格で売却できないのが投資信託です。
ＮＩＳＡを売却する場合は非課税ですが、特定口座の投資信託を売却する時には約20％課税されます。
それでも約1千万円弱の投資で百万円のプラスはすごいと思っています。
やはり投資信託は時間が利益を生む、迷っていたら今すぐ始めてみるべき
私が積立ＮＩＳＡを開始したのは62歳の時でした。
この歳で始めていったいいくらの利益になるのか、それも保証されるわけではないしと迷いました。
でも老後資金を増やす手段としては（再雇用でボーナスも無いし）あれこれ考える前に
とりあえずやってみるしかないと思ったからです。
その最初（2021年）に投資した積立ＮＩＳＡの利益が今いくらになってると思いますか？
じゃ～ん、なんと約7万円ですよ！
何度も言いますが、郵便局の定期預金280万円を4年間預けて約千円の利息と比較したら億万長者の気分です（笑）
投資ですから必ずしも価格が上がるとは限らず、今後も上下を繰り返すだろうと思います。
けれと、これから3年、5年と経つうちに安定してマイナスとはならない気がします。
この約7万円の利益を見てもわかるように、時間が利益を生むんですね。
来年2024年からＮＩＳＡは売却時にはず～っと非課税になります。
なのでその時が来たら、特定口座で買付してる投資信託を売却して一気にＮＩＳＡに投資しようと思っています。
